【郡山 保険】最新ニュース「受け取り方による税金の違い②」≪イオンタウン郡山店≫

更新日  2021/04/17

契約者と受取人が同一、受け取り方法が年金受け取り※の場合、「雑所得」という所得区分にわけられます。
※年金受け取りとは、一定額の保険金を分割で年金のように受け取る方法のことです。

【課税の対象】
雑所得の場合、毎年受け取る年金(満期金)が課税の対象となります。

【雑所得の求め方】
総収入金額-必要経費=雑所得

例)満期の個人年金500万円を10年間年金で受け取ることにした場合を例にしてみます。
条件:・満期金    500万円
・総払込保険料 400万円

《計算式》
500万円―(400万円÷(40万円×10年))= 10万円(雑所得)

受け取り方で税金が変わってきますので、詳しくは「みんなの保険屋さん」まで!

イオンタウン郡山店 竹内

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保険の来店相談、オンライン相談のご予約はみんなの保険屋さん公式予約フォームをご利用ください。

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【郡山 保険】最新ニュース「お金を貯めることは大切ですが‥」《郡山フェスタ店》

更新日  2021/04/12

お金を貯めることは大切ですが、

貯め方によって違いが出てきます。

仮に1,000万円を目標に貯めると考えてみましょう。

金利を0.01%と仮定、30年後に1,000万円を貯めるためには

毎月の積立金額はいくらになるでしょう。

約27,780円です。

27,780円×12ヶ月×30年=10,000,800円+利息-税金=約10,012,000円。

コツコツと30年もかけ頑張ってきてプラスが約1.2万円…

そこで「毎年2%ずつ物価が上昇する(インフレ)」という政策が実現してしまったら

お金の価値がどんどん減少してしまいます。

この貯め方では「元本は保証」されても「お金の価値」は保証されません。

じゃあどうしたらお金が貯めれるでしょうか。

そういったお金のご相談も「みんなの保険屋さん」でしてみませんか?

保険の相談だけでなくお金の相談も承っておりますので

お気軽にご相談ください。

母の日のイベントも開催しておりますので是非ご来店ください。

郡山フェスタ店 生方

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【郡山 保険】最新ニュース「受け取り方による税金の違い①」≪イオンタウン郡山店≫

更新日  2021/04/10

契約者と受取人が同一、受け取り方法が一括受け取りの場合、「一時所得」という所得区分にわけられます。一時所得となった場合、増えた分(利益)だけが課税の対象となります。例えば、受け取った満期金と払い込んだ保険料の差が50万円以上にならないと税金はかかりません。
なぜなら、特別控除の50万円があるからです。受け取った満期金-今までに払った保険料-特別控除50万円=一時所得

※特別控除50万円というのは、一時所得全体の控除になる為、ほかにも一時所得となる所得がある場合は合算されます。

ですが一時所得となった場合は、税金はかからないケースがほとんどです。しかし、受け取った満期金と払った保険料の差が50万円以上ある場合でも、特別控除50万円を差し引き、それでも0円にならないとうケースもありますが、実際に課税の対象となるのは、その半分(1/2)となるので、税金として払う金額は少なく済みます。ただし、平成の初めの頃などの金利が高い時に加入した保険の場合は、払った保険料の倍以上増えるようなケースもあります。受け取りの際には注意しましょう。税金などに困った相談は「みんなの保険屋さん」まで!

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【郡山 保険】最新ニュース 「今も老後も自分らしく」《郡山フェスタ店》

更新日  2021/04/05

人生100年時代

平均寿命と健康寿命の差を縮めていくことが

大切となってきます。

健康寿命を延ばすためにまずは

1. 適度な運動

2. 適度な食生活

3. 禁煙

を心掛けましょう。

そして同時に豊かな老後のための

老後資金の準備も始めましょう。

みんなの保険屋さんは「医療保険」だけでなく「お金」の相談も出来ますので

お気軽にご相談ください。

郡山フェスタ店 生方

 

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【郡山 保険】最新ニュース 「満期で受け取ったお金にかかる税金の種類とは?」《イオンタウン郡山店》

更新日  2021/04/04

保険の満期で受取ったお金には、税金がかかります。例えば、・養老保険の満期金・学資保険の満期金・個人年金の満期金・終身保険の解約返戻金など、生命保険が満期になった時・解約した時に受け取ったお金に、税金がかかります。これらの保険で受取ったお金は、一時所得や雑所得となり所得税の対象となるケースや、贈与税がかかるケースもあります。まずは、自分の保険の契約状況と比較しながら、税金がかかるのか、かからないのかを見ていくのが良いと思います。当店では税金の話も受け付けています。税金でお困りの方は「みんなの保険屋さん」まで!

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