【郡山 保険】最新ニュース「受け取り方による税金の違い①」≪イオンタウン郡山店≫

更新日  2021/04/10

契約者と受取人が同一、受け取り方法が一括受け取りの場合、「一時所得」という所得区分にわけられます。一時所得となった場合、増えた分(利益)だけが課税の対象となります。例えば、受け取った満期金と払い込んだ保険料の差が50万円以上にならないと税金はかかりません。
なぜなら、特別控除の50万円があるからです。受け取った満期金-今までに払った保険料-特別控除50万円=一時所得

※特別控除50万円というのは、一時所得全体の控除になる為、ほかにも一時所得となる所得がある場合は合算されます。

ですが一時所得となった場合は、税金はかからないケースがほとんどです。しかし、受け取った満期金と払った保険料の差が50万円以上ある場合でも、特別控除50万円を差し引き、それでも0円にならないとうケースもありますが、実際に課税の対象となるのは、その半分(1/2)となるので、税金として払う金額は少なく済みます。ただし、平成の初めの頃などの金利が高い時に加入した保険の場合は、払った保険料の倍以上増えるようなケースもあります。受け取りの際には注意しましょう。税金などに困った相談は「みんなの保険屋さん」まで!

イオンタウン郡山店 竹内

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【郡山 保険】最新ニュース 「満期で受け取ったお金にかかる税金の種類とは?」《イオンタウン郡山店》

更新日  2021/04/04

保険の満期で受取ったお金には、税金がかかります。例えば、・養老保険の満期金・学資保険の満期金・個人年金の満期金・終身保険の解約返戻金など、生命保険が満期になった時・解約した時に受け取ったお金に、税金がかかります。これらの保険で受取ったお金は、一時所得や雑所得となり所得税の対象となるケースや、贈与税がかかるケースもあります。まずは、自分の保険の契約状況と比較しながら、税金がかかるのか、かからないのかを見ていくのが良いと思います。当店では税金の話も受け付けています。税金でお困りの方は「みんなの保険屋さん」まで!

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【郡山 保険】最新ニュース 「新社会人のための貯蓄入門相談」《イオンタウン郡山店》

更新日  2021/03/27

現在イオンタウン郡山店では、「新社会人の貯蓄入門相談」イベントを開催中!

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【郡山 保険】最新ニュース「資産運用を始めるなら保険か投資信託」≪イオンタウン郡山店≫

更新日  2021/03/20

初心者が毎月1万円から資産運用を始めるなら、保険か投資信託をおすすめします。保険や投資信託の運用は、投資のプロが行うので、専門知識がいらない上に、ほったらかしに出来るので、誰でも気軽にスタートすることができます。例えばFXや株式投資、債券など他の金融商品はその時々の相場状況によって変動するので、相場を常にチェックしなければなりません。手間だけでなく、ある程度まとまったお金や、金融知識テクニックも必要になるので、初心者にはあまりおすすめ出来ません。ですので、資産運用の初心者には、仕事や家族との時間などに関係なく自分のペースではじめられる保険と投資信託をおすすめします。「みんなの保険屋さん」では資産運用にも詳しいスタッフが常駐していますので安心して相談出来ます!

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【郡山 保険】最新ニュース「自分に合った保険」≪イオンタウン郡山店≫

更新日  2021/03/13

生命保険を選ぶときに「掛け捨て型」と「貯蓄型」どちらが良いのか悩まれたことはありませんか?掛け捨て型とは、途中で解約した時や満期の時に戻ってくるお金が全くない、もしくはごくわずかな保険の事を言います。反対に、貯蓄型とは、途中で解約した時や満期の時に戻ってくるお金がある保険のことを指します。この2つのタイプで迷われる理由の多くは、「掛け捨て型は保険料が安いけど何もなかったら損になりそう、でも貯蓄型は保険料が高い」ではないでしょうか?保険の入り方に正解はありません。掛け捨て型と貯蓄型どちらが良いのかは人それぞれ、加入目的よって違ってきます。つまり、大切なのは「自分にあった保険に入ること」です。自分にあった保険が分からない方は「みんなの保険屋さん」まで!!

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