【郡山 保険】最新ニュース「分散して投資する」《郡山フェスタ店》

更新日  2022/11/24

つみたてNISAや変額保険など資産運用で悩まれている方が多いです。

つみたてNISAだけ、変額保険だけ、としてしまうと、思ったような運用が出来ない可能性もあります。
そのリスクを避けるために、分散して行うのが良いです。

最近では、資産運用の変額保険を学資保険として考える方も多いです。

今までですと、教育資金の積み立て＝「学資保険」というのが一般的でしたが、近年の低金利状態では払込保険料を上回る「学資保険」はほとんど見られなくなりました。

そこで最近では変額保険を勧めるケースが増えています。

つみたてNISAで積み立てていくとした場合、万が一のことが起こったときにはそれまで積み立てた額と運用損益の合計額しか貯まっていませんが、

変額保険の場合は、加入時に決められた死亡保険金が支払われます。

変額保険を1口にまとめてしまうと、一部分を途中で辞めてしまう事になります。

その為、1口は高校受験時に、もう1口は大学受験時に、それぞれ満期が来るように

設定できるのが、変額保険の特徴ですので、使いたい時期に合わせて積立てが出来ます。

また、1口を教育資金、老後資金準備として長期間の運用にすることも可能です。

そうすると、つみたてNISAと変額保険の1口で教育資金準備が出来た場合、

変額保険のもう1口で早くからの老後資金準備が出来ていることになります。

このような使い道を拡げる事が出来るのも、変額保険の特徴です。

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郡山フェスタ店　小川

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