みんなの保険屋さん【公式ホームページ】ドンキホーテ会津若松店

お子様の教育資金を検討する場合、準備の開始時期としてもっとも多いのは誕生時の加入です。

次いで幼稚園・保育園前の加入、小学校入学までなど、お子様の年齢が低いうちに加入するケースが大半です。

理由として、教育資金も積立になりますので、早い時期から開始しなけば目標の金額に到達できない為です。

また積立方法による利回りを考えた場合にも、少しでも積立期間が長い方が有利となります。

積立期間は大学入学となる、お子様18歳の齢まで設定する場合が多く、積立金額は400万以上が加入傾向として多いです。

仮にお子様0歳から18年間積み立てを行った場合、毎月約1.85万円を積立していくと400万円の目標に達します。

では実際にどのような方法でお子様の将来に向けて積立を行えばいいかと言いますと…

これは正解はありません。株・債権、銀行預金、ジュニアNISA、学資保険などが代表的な方法ですが、

どの方法を選べばよいのか、どの方法が自身に合っているのか、それぞれのメリット・メリットなど総合的に判断する必要があります。

そんな時は当店「みんなの保険屋さん」までお気軽にお問合せ下さい。

オンラインでのご案内も可能ですので、ご案内のご予約は下記ボタンよりおすすみください。

ドン・キホーテ会津若松店（旧アピタ会津若松店）　阿部

投資信託とは、投資家から集めたお金をひとつにまとめ、運用会社が株式や債券などに投資し、その運用成果が投資額に応じて分配される金融商品です。国内では約6,000本の投資信託が販売されており、運用方針は商品によって異なります。^*1
たとえば、国内株式のみで運用を行う投資信託もあれば、1本で株式や債券、不動産といった複数の資産に投資できる投資信託もあります。また、特定の国やテーマに関連する銘柄に絞って投資する「テーマ型」や、毎月分配金が支払われる「毎月分配型」と呼ばれる投資信託も販売されています。

☆投資信託のメリット

投資信託は運用をプロに任せられるので、時間や手間をかけずに投資に取り組めます。また、少額から国内外のさまざまな資産に分散投資が可能です。利用できる非課税制度が充実しているのも、投資信託のメリットのひとつです。投資信託の運用益には、通常約20%の税金がかかります。しかし、「つみたてNISA」「iDeCo（個人型確定拠出年金）」といった制度を利用して投資信託を購入すれば、運用益は非課税になります。

☆投資信託のデメリット

信託財産留保額は解約時に運用資産から差し引かれる費用、信託報酬は自分の代わりに運用してもらうための管理費用です。購入時手数料や信託財産留保額については、無料の商品を選ぶことでコストを節約することは可能です。信託報酬は年率0.1%～3%程度で、保有している間は継続して運用資産から差し引かれます。保有期間が長くなるほど信託報酬が運用成果に与える影響は大きくなるので、同じような運用であれば、なるべく信託報酬が低い商品を選ぶといいと思います。

資産運用の相談はお金の専門家がいる「みんなの保険屋さん」まで！！

ドン・キホーテ会津若松店（旧アピタ会津若松店）　竹内

老後の2,000万円問題は他人ごとではなく、自分の身にも起きるかもしれない非常に身近な問題です。

例として、30代の方が60歳までに2,000万円を貯めようと思った場合、毎月約5.5万円貯金しないといけません。

30代というとマイホームを検討したり、結婚資金やお子様の教育費などの出費が考えられる時期ですので、

さらに毎月5.5万円の貯金は容易ではありません。ここで重要になってくるのが金利です。

仮に金利5％でお金を積み立てた場合には毎月2.4万円で30年後には2,000万円が積み立てられ、

金利7％では毎月1.6万円で2,000万円の目標が達成できます。

上記方法はまさに昨今よく耳にするiDecoや積立NISA、投資信託、保険商品などが該当します。

その商品ごとの特性に違いがあり、加えて手数料なども考えてからはじめることをおすすめします。

現在、会津店では毎週金曜・土曜限定で「お金の日」イベント開催中です。

簡単に！誰でも！すぐに！積み立てが開始できる方法をお伝えしています！

もちもんご参加無料ですので、この機会にお気軽にお問合せ下さい。

ドン・キホーテ会津若松店（旧アピタ会津若松店）　阿部

「限度額適用認定証」と「保険証」を病院の窓口で提示することで、通院・入院

ともに支払いを自己負担限度額まですることが出来ます。

※７０歳未満の人は、加入している公的医療保険から「限度額適用認定証」または

「限度額適用・標準負担額減額認定証」を取り寄せ、通院・入院の際に病院窓口に

提示する手続きが必要です。

病院窓口でいったん３割などの自己負担割合分を支払った場合は、通院・入院した

月の翌月から２年以内であれば高額療養費を請求して差額分の払い戻しを受ける

ことができます。

高額療養費制度を利用しても、自己負担割合に応じて負担しなければなりません。

医療保険のご相談は「みんなの保険屋さん」まで。

ドン・キホーテ会津若松店（旧アピタ会津若松店）　窓岩

これを聞けば、老後も心配なし！老後に1,000万円貯める！！

県内独立系NO１保険代理店のトップFPが教える老後の資金対策。

老後を幸せに暮らしたい、運用に興味あるけど、どうしたら良いか分からない、

老後資金に手が回らない、毎月貯蓄している等、

こんな方は是非ご参加下さい。

「老後の資金対策マスター講座」

1月30日　14：00からオンラインにて開催致します。

お気軽に下記のお問い合わせより申込下さい

ドン・キホーテ会津若松店（旧アピタ会津若松店）　竹内